자금 세탁은 매우 심각한 범죄 행위이며 생각보다 훨씬 더 흔합니다.토토사이트

자금 세탁이란 무엇인가요?

간단히 말해, 자금 세탁은 불법적으로 얻은 돈을 가져다가 합법적으로 벌어들인 것처럼 보이게 하는 행위입니다.

범죄자들은 특정 종류의 거래, 자산 투자, 그리고 자금의 원래 출처를 숨기는 다른 움직임을 통해 돈을 ‘청소’합니다.

최종 결과는 합법적으로 보이며 의심 없이 사용할 수 있는 돈입니다.

이 용어는 자신이 소유한 많은 세탁소에서 불법 수익을 합법적인 수입으로 숨기는 것을 좋아했던 악명 높은 폭도 알 카포네에서 유래한 것으로 알려졌습니다.

오늘날 이 용어는 돈의 출처에 대해 법을 속이는 다양한 방법을 설명하는 포괄적인 용어입니다.

유엔에 따르면, 전 세계적으로 1년 동안 세탁된 자금의 규모는 전 세계 GDP의 2-5% 정도로 추정되며, 이는 최대 2조 달러에 달할 수 있습니다.

추정치는 신중하게 다루어야 한다는 점에 주목할 필요가 있습니다. 그러나 그 비밀스러운 특성 때문에 매년 전 세계적으로 세탁되는 금액에 대한 정확한 데이터를 수집하는 것은 불가능합니다.

이러한 수치는 문제의 규모를 추정하기 위한 것일 뿐입니다.

자금 세탁의 3단계

이 관행은 수세기 동안 이어져 왔고 점점 더 복잡해졌지만, 자금 세탁에는 여전히 배치, 레이어링, 통합이라는 세 가지 기본 단계만 있습니다.

1. 배치

범죄자들이 더러운 돈을 얻으면, 금융 시스템에 배치하는 것이 첫 번째 단계입니다.

그것은 자금을 사업체에 등록된 은행 계좌(실제 또는 기타) 또는 중개인에게 입금하는 것을 포함할 수 있습니다.

이 단계에서는 대부분의 세탁업자가 적발되는 경우가 많습니다. 신중하게 하지 않으면 이러한 계좌에 갑자기 많은 금액을 입금하는 것이 일반적으로 의심스러워 보이기 때문입니다.슬롯사이트

2. 계층화

다음으로, 원래 출처를 추적할 수 없도록 복잡한 금융 거래 층을 만들어 돈을 위장해야 합니다.

이것은 범죄자들이 흔적을 감추고 더러운 돈을 추적하는 것을 가능한 한 어렵게 만드는 단계입니다.

이를 위해 다양한 이름과 국가의 여러 은행 계좌로 자금을 분산시키거나, 통화를 변경하거나, 주택이나 자동차와 같은 고가의 자산을 구입하는 등 다양한 방법이 있습니다.

3. 통합

마지막으로, 세탁업자는 합법적인 금융 시스템에 통합하여 지금은 깨끗해진 돈을 돌려받으려고 합니다.

모든 것이 합법적인 것처럼 보이며 은행 송금을 통해 새로 설립된 사업체로 통합되거나 급여 형태로 통합될 수 있습니다.파워볼사이트

일단 돈이 세탁된 후에는 법 집행 기관이 이를 범죄 활동을 통해 얻은 것으로 추적하기가 어렵습니다.

카지노와 온라인 도박 사이트를 통한 자금 세탁

도박은 항상 범죄 수익을 처리하려는 사람들, 즉 돈세탁을 목적으로 하는 사람들에게 매력적인 요소였습니다.

그렇기 때문에 더러운 수익을 추적할 수 없는 깨끗한 현금으로 전환하는 수단으로 사용될 가능성은 항상 존재합니다.

라이브 카지노에서는 더러운 돈을 칩으로 변환하여 잠시 가지고 놀다가 수표 형태로 현금화합니다.

때때로 이것은 플레이어들이 경기를 하고 약간의 손실을 볼 때 고정 배당률 베팅 터미널(FOBT)을 통해서도 이루어지며, ‘승리’를 증명하기 위해 영수증을 현금화합니다.

온라인 카지노를 통한 범죄자 세탁도 크게 증가했는데, 이는 매일 디지털 스포츠북과 온라인 카지노를 통해 천문학적인 양의 현금이 유입되면서 더욱 쉬워졌습니다.

돈세탁업자들이 선호하는 전략 중 하나는 베팅 계좌에 많은 돈을 입금하는 것입니다.

그런 다음 외모를 위해 몇 가지 작은 더미 베팅을 한 다음 전체 계정을 비웁니다.

이 과정은 범죄자들이 자신의 전리품을 소량으로 분해할 만큼 인내심이 있는지 감지하기가 더욱 어렵습니다.

그런 다음 벤치마크보다 훨씬 낮은 예치금으로 수십 개의 베팅 계좌를 설정할 수 있으며, 관심을 끌 수 있습니다. 잠시 후 모든 돈을 현금화합니다.

이러한 경우, 모든 종이 흔적은 순수하고 합법적으로 보일 것입니다.

FBI는 허가된 사이트조차도 다양한 계좌로 대량의 자금을 이체할 수 있는 기회를 제공한다고 인정했습니다.

그리고 이것은 매일 수십 개의 무허가 사이트가 개설되는 산업입니다. 그 중 일부는 감독 체제가 약하거나 존재하지 않는 관할 구역에 있습니다.

그러나 법 집행 기관들은 자금 세탁을 단속하여 범죄에 대처하려는 의지가 그 어느 때보다 강해지고 있습니다.

그리고 많은 사람들이 베팅 운영자에 대한 확고한 목표를 가지고 있습니다.

그러나 당국과 베팅 운영자가 어떤 조치를 취하든 2023년 전 세계 온라인 도박 시장의 가치는 929억 달러 이상이 될 것으로 예상됩니다.

이는 자금 세탁을 근절하기 위한 도전을 거대하게 만들며, 범죄자들이 자금 세탁을 그 목적으로 사용하려는 유혹이 여전히 크다는 것을 의미합니다.

도전적일 수도 있지만 카지노 운영자는 고객을 보호하고 도박 산업에서 범죄를 방지해야 할 도덕적 의무가 있습니다.

그들은 그들에게 헌신하고, 정기적으로 평가하며, 직원들이 고객을 확인하고 의심스러운 활동이 무엇인지 알 수 있도록 교육해야 합니다.토토사이트

암호화폐 세탁의 부상

디지털 뱅킹과 암호화폐의 등장으로 범죄자들이 돈을 신속하고 은밀하게 옮기는 것이 그 어느 때보다 쉬워지면서 세탁은 우리 시대의 가장 큰 범죄 중 하나가 되었습니다.

Crypto.com 의 최근 보고서에 따르면 2021년 6월 전 세계 암호화폐 사용자 수는 2억 2,100만 명에 달했습니다.

익명성으로 인해 범죄자가 암호화폐를 통해 돈을 세탁하는 것이 훨씬 쉬워져 범죄 수준에 대한 데이터를 추적하고 수집하는 것이 더욱 어려워집니다.

바젤 거버넌스 연구소의 보고서에 따르면 2019년 암호화폐 거래액 약 214억 달러 중 범죄 활동은 약 4억 5천만 달러에 달했습니다.

실제 수치는 훨씬 더 높을 수 있지만 추적하기는 매우 어렵습니다.

암호화폐의 인기와 사용이 계속 증가함에 따라 정부가 범죄자들이 암호화폐를 이용해 돈을 세탁하는 것을 어떻게 막으려 하는지 지켜보는 것도 흥미로울 것입니다.

이 블로그의 내용은 정보 가이드로만 제공되며 법률 자문에 해당하지 않습니다. 이 블로그는 이러한 범죄 활동을 예방하고 스포트라이트를 비추기 위해 자금 세탁 문제에 대한 대중의 인식을 높이고 교육하는 것을 목표로 합니다.토토사이트